De anslått kontantstrøm det er et estimat av pengene som forventes å komme inn og ut av virksomheten. Inkluderer alle forventede inntekter og utgifter. Anslag for kontantstrøm dekker generelt en periode på 12 måneder. Anslagene kan imidlertid dekke en kortere periode, for eksempel en måned eller en uke..
Kontantstrøm kan indikere hvordan en bedrift har det; du kan se hvor mye penger som går gjennom virksomheten. Som mange av selskapets økonomiske tall kan kontantstrøm projiseres.
Kontantstrøm kan indikere hvordan en bedrift har det; du kan se hvor mye penger som går gjennom virksomheten. Som mange av selskapets økonomiske tall kan kontantstrøm projiseres.
Det ville være interessant å kunne se hvordan kontantstrømmen kan se ut i fremtiden, noe som kan gjøres med en anslått kontantstrøm. Selv selskaper med sunn vekst og sterkt salg risikerer å skylde mer enn de har råd til i en gitt måned..
Heldigvis kan gjennomgang av kontantstrømprognosen hver måned bidra til å identifisere potensielle kontantunderskudd de neste månedene..
Artikkelindeks
Projiserende kontantstrøm kan gi en klarere ide om hvor en virksomhet går og hvordan forbedringer kan gjøres.
Anslag for kontantstrøm kan bidra til å forutsi kontantoverskudd eller mangel på virksomheten. Du kan se hvilke perioder som har mer inntekt eller flere utgifter. Anslag kan også brukes til å estimere effekten av en mulig endring i virksomheten..
For eksempel å ansette en ansatt i løpet av de neste månedene. Ansattes lønn, skatt og andre utgifter kan legges til anslaget. Dermed kan man se hvordan ansettelsen av den ansatte kan påvirke kontantstrømmen.
Flere kontantstrømsprognoser kan gjøres. Du kan lage en projeksjon for et optimistisk scenario, et pessimistisk og det mest sannsynlige. Dette kan hjelpe deg å se hvordan en bedrift har det i flere situasjoner..
Hvis det kreves låneopptak, kan det være nødvendig med en forventet kontantstrøm for å demonstrere betalingsevne. Långivere kan se hvordan virksomheten er og bedømme likviditeten basert på estimater.
Du kan avgjøre om virksomheten oppfyller forventningene ved å vurdere anslagene sine mot faktiske resultater. Dette kan være med på å bestemme hvor det er behov for justeringer, for eksempel å kutte utgifter..
Kontantstrømsprognosen vil imidlertid aldri være perfekt. Det er en raffinert gjetning. Til tross for manglene kan disse estimatene være nyttige verktøy og veiledninger..
Det er viktig fordi hvis en virksomhet går tom for kontanter og ikke kan skaffe ny finansiering, vil den bli insolvent. Kontantstrøm er livsnerven i alle virksomheter.
Som et resultat er det viktig at ledelsen prosjekterer hva som vil skje med kontantstrømmen for å sikre at selskapet har tilstrekkelige midler til å overleve. Her er de viktigste årsakene til at en forventet kontantstrøm er så viktig:
- Identifiser på forhånd den mulige mangelen på kontantsaldoer. Tenk på den anslåtte kontantstrømmen som et varslingssystem. Dette er den viktigste årsaken til en forventet kontantstrøm..
- Sørg for at selskapet kan betale leverandører og ansatte. Leverandører som ikke tar betalt snart vil slutte å levere virksomheten. Enda verre er det hvis ansatte ikke får betalt i tide.
- Oppdage problemer med kundebetalinger. Klargjøring av projiseringen oppfordrer selskapet til å observere hvor raskt kunder betaler gjeld.
Som en viktig disiplin for økonomisk planlegging er forventet kontantstrøm en viktig styringsprosess, som ligner på å utarbeide forretningsbudsjetter..
-Du starter med mengden kontanter virksomheten har i begynnelsen av perioden. Det vil si alle inntekter minus alle utgifter fra forrige periode.
-Det beregnes hvor mye penger som kommer inn i virksomheten i neste periode. Innkommende kontanter kan omfatte inntekt, tidligere kredittutsalg og lån. Fremtidig salg forventes ved å se på inntekstrender fra tidligere perioder.
Enhver ny faktor som kan være forskjellig fra tidligere perioder, må tas i betraktning. Hvis du for eksempel legger til et nytt produkt, kan det føre til høyere salg..
- Alle utgifter som skal betales for neste periode er estimert. Både variable og faste kostnader må vurderes. Variable kostnader, som råvarer, svinger med salg. Faste kostnader er uendret etter salg, og inkluderer husleie, verktøy og forsikring.
- Anslåtte utgifter trekkes fra estimert inntekt. Det resulterende tallet er den forventede kontantstrømmen til virksomheten.
- Kontantstrøm tillegges åpningsbalansen. Dette vil gi sluttbalansen. Dette tallet vil også være åpningsbalansen for neste periode.
Her er et eksempel på et selskaps forventede kontantstrøm, forkortet til fire måneder for klarhet og enkelhet:
Åpningsbalansen er mengden penger som vil være tilgjengelig i begynnelsen av hver måned.
I kontantinntektene, alle pengene som kommer inn i selskapet hver måned for innkreving fra kreditt salg, direkte salg, lån, etc..
Total kontantinntekt er summen av alle kontantinntektsbeløp for hver måned.
Kontantstrømmen viser alle utgifter virksomheten kan pådra seg hver måned, for eksempel lønn, leverandørgjeld, leiebetalinger og lån..
I sum av kontantstrømmer legges alle utgifter til for å se nøyaktig pengene som kommer ut hver måned.
Kontantstrøm er ganske enkelt den totale inntekten for måneden minus de totale utgiftene for måneden.
Den avsluttende kontantbeholdningen er det beløpet som faktisk betyr noe fra den anslåtte kontantstrømmen. Hvis det generelt sees positive tall, kan det være noen ekstra penger tilgjengelig for å investere i virksomheten igjen.
Hvis du ser et negativt tall i løpet av noen av månedene, har du tid til å evaluere forskjellige alternativer for å kunne forberede virksomheten på en slik omskiftelse.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.